ぽん太郎の資産状況公開

資産状況公開

こんにちは!
ぽん太郎です。

29歳、投資歴5年のサラリーマン投資家です。

普段は電力会社の技術系社員としてせっせと働いています。

私の自己紹介については、”ぽん太郎のプロフィール” で見れますので、興味がある方は確認してみてください。

この投稿が初投稿となります。

初回は2020年末での資産状況を公開します。

(もっと早く投稿するつもりでしたが、初めてのブログ投稿に手間取ってしまいました、、、)

はじめに

初めての投稿ですので、最初に投資に対する私の考え方や使用している証券口座などの基本情報について紹介します。

投資方針

私は現在投資元本として独身時代に貯めた300万円を運用しています。

投資の基本方針は以下になります。

1.家庭生活に支障のない程度のお金を運用
2.ファンダメンタル重視でグロース株に長期投資
3.バリュー株の大きめの調整やぶん投げは拾いにいく

投資始めたての時は方針は定まっていませんでしたが、4年間投資をする中で現在は上記方針に落着いています。(今後変更あるかも(^^;))

私はテクニカル分析や短期投資はしません。

投資を初めて2,3年で、歴の浅い私のような個人投資家では、投機的な取引では機関・専業投資家には勝てないと悟りました。

現在は「投資先の会社と向き合う」ことに注力し、個人投資家の武器である「時間」を駆使して、グロース株を2,3年じっくり保有するという投資をしています。

そのため、「その会社が順調に業績を伸ばしているか」については、毎四半期業績資料を入念にに読み込んで判断する必要があり、その結果についてはこのブログで公開していきたいと思います。

使用している証券口座(NISA口座)

私は現在SBI証券楽天証券を使用しています。

メイン口座はSBI証券を使用しています。

メインをSBI証券にしている理由は、最初に開設した口座で扱いが慣れているというのが大きいですが、IPO抽選におけるメリットも理由の1つです。

また、なぜ2つの証券会社を使用しているかというと、妻のNISA口座を使用するために2つ目の口座として楽天証券を開設しました。

妻の口座をSBI証券で開設しなかったのは、スマホアプリで口座を確認するときに、同一証券会社だと2口座をいちいちログイン・アウトする必要があり面倒なためです。

現在NISA口座については、SBI証券が5年目、楽天証券が3年目となっています。

現物か信用か

取引は基本的には現物で行っています。

信用口座も開設していますが、使うのは銘柄入替で売却銘柄と購入銘柄のタイミングが合わない時のみにしています。(先に信用で購入し、あとでその金額分の銘柄を売却するなど)

そもそも原資を増やすことも可能ですが、家庭生活に支障が出ないように口座には300万円しか入金しないと決めて取引しています。

そのため、信用取引をして2,3倍のレバレッジを掛けるのは、リスク面から方針に反するので基本的には使用しないこととしています。

現在の資産額

 資産額(評価損益含む、2020年12月末時点)

2020年末の資産額は 9,972,227円 です。

このうち、評価損益は +1,030,967円 です。

日本株しか購入していないのでとてもシンプルです(笑)

グロース株投資の1つとして今後アメリカ株についても購入を検討中です。

また、現時点ではフルポジで、現金余力がほとんどない状態となっています。

現在相場ではコロナバブルが発生していますが、いつ株価が下落してもおかしくないと思っているので、理想としては、総資産の3割程度は余力として確保したいと考えています。

 累計実現損益額

投資始めてから4年間での実現損益は合計は +5,988,497円 です。

内訳は、
キャピタルゲイン 5,498,325円
インカムゲイン  490,172円 です。

当初はインカムゲイン狙いの投資が多かったですが、現在はグロース株に投資してキャピタルゲインを狙う投資に変わりました。

 その他(確定拠出年金、ポイント投資)

・確定拠出年金 422,825円

会社で野村證券の確定拠出年金を積み立てています。
現在の積立て額は月8,560円です。

内訳は、
 積立額   376,640円
 評価損益 +46,185円(+12.3%)

ポートフォリオは、
 野村新興国株式インデックス    52%
 みずほ信託マイブレンド株50型  48%

となっています

特にスイッチングの予定もなくこのまま運用していこうと考えています。

・ポイント投資

クレジットカードなどの支払いで付与されたポイントがたくさんあったため、昨年からポイント投資を始めました。

  • STOCK POINT for CONNECT
    • ポンタポイントを運用できるアプリです。以前リクルートカードplusを使用しており、ポンタポイントを大量に保有しているため運用を始めました。
    • 現在の運用額は 134,304 P(+6,304 P
    • ポイントを増やしたのち、JALマイルに交換することを画策しています。
  • LINE証券
    • LINEポイントの運用が可能です。現在LINE Pay クレジットカードを使用しており、LINEポイントを大量に保有しているため運用を始めました。
    • 現在の運用額は 76,184 円(+3,065 円

保有株式詳細

 特定口座

現在特定口座で保有している株式は以下の表のとおりです。

  • WSCOPE : 電気自動車
  • アンリツ : 5G
  • ランディックス : 不動産×テック
  • 国際石油開発帝石 : 石油会社、バリュー銘柄
  • C-GIGA : ネット接続サービス
  • イーブック : 電子書籍
  • いつも : EC

唯一、国際石油開発帝石(INPEX)がバリュー銘柄だと思っています。

INPEXは現在株価600円程度で、コロナにより生産活動が落込み、油価が下がったことにより業績が低迷していますが、今後生産活動が正常化すれば油価が安定し、業績も回復すると見込んでいます。

各銘柄の分析結果については、近いうちに投稿したいと考えています。

 NISA口座

現在NISA口座で保有している株式は以下の表のとおりです。

特定口座と銘柄が重複していますが、選定基準は「保有期間が長くなりそうで、特に成長が見込める銘柄」としています。

しっかり利益が出るまで持ち続ける予定です。

今後の方針について

現在は資産額に占める現金の割合が少なく、身動きがとりづらい状況です。

コロナ相場の終焉も遠くないと思っているので、近いうちに現金比率3割程度を確保したいと考えています。

 

”プロフィール” でも目標に掲げている「年率20%成長」達成に向けて、今年も頑張りますので、今後とも当ブログをよろしくお願いいたします。

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